2026年XX银行审计部工作计划：强化监督效能，赋能稳健转型

2026年是XX银行深化战略转型、实现高质量发展的关键之年。面对复杂多变的宏观经济形势与日趋严峻的外部监管环境，审计部将始终坚持问题导向与风险导向，紧紧围绕全行经营中心工作，忠实履行内部审计监督职责。通过构建更加科学的审计评价体系，我们旨在从更高维度揭示经营管理中的深层次矛盾，防范化解各类风险隐患，在保障资产安全的同时，为全行管理优化与价值提升贡献审计力量，确保全行各项业务在法治化、规范化的轨道上行稳致远。

一、聚焦重点业务，筑牢风险防控底线

（一）深化对公信贷业务的“穿透检查”

审计部将针对制造业贷款、普惠小微贷款及绿色金融等重点领域开展专项审计。通过对贷前调查、贷中审批、贷后管理的全流程复核，重点核查授信政策执行的合规性以及资金用途的真实性，通过调阅XX份抽样卷宗，深入剖析是否存在掩盖不良、违规展期等行为。针对发现的风险信号，我们将要求业务部门落实“一户一策”分类处置，提升信贷资产质量，确保全行对公贷款不良率控制在XX%以内，发挥审计在维护资产安全方面的堡垒作用。

（二）强化零售金融业务的“流程合规”

随着零售转型步入深水区，审计重点将转向消费贷款、信用卡及财富管理业务的合规管理。我们将运用大数据审计手段，对线上贷款审批模型进行回溯检验，重点审计助贷业务合规性及客户信息保护落实情况，防范互联网信贷领域的交叉风险。通过对XX个基层网点的延伸检查，评估理财产品销售过程中“双录”规定的执行力度，严厉打击误导销售与私售行为，保护消费者合法权益，确保零售业务中收增长与合规经营同步推进。

（三）严控资金资管业务的“穿透穿透”

针对金融市场业务的高风险特征，审计部将加强对同业业务、理财投资及债券交易的实时监控审计。重点关注投前尽职调查的深度及投后风险监测的频率，严查嵌套投资中的底层资产真实性，防范资金空转与期限错配风险。我们将组织专业力量对XX项重大投资项目进行后评价，重点核实风险拨备计提的充足性，确保资管业务净值化转型平稳过渡，通过审计监督促使资金业务回归资金融通本源，助力全行提升资金运营效率。

二、完善管理机制，提升治理现代化水平

（一）推动内控合规体系的“闭环评价”

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