银行零售部2026年二季度重点工作计划深耕零售客户经营强化财富管理转型

银行零售部2026年二季度重点工作计划：深耕零售客户经营 强化财富管理转型

2026年二季度是承上启下、业务攻坚的关键时期。面对复杂多变的市场环境与日益激烈的同业竞争，零售业务部需紧紧围绕全行年度战略目标，坚持以客户为导向的经营思路，稳固储蓄存款基本盘，大力拓展财富管理与资产业务增量。第一季度我们在扩客揽储方面取得了初步成效，但中间业务收入占比、高价值客户转化率仍有较大的提升空间。

为切实抓好二季度重点工作，实现各项经营指标的跨越式突破，零售业务部将以精细化管理为抓手，全面优化产品营销策略与渠道服务效能。本计划旨在明确二季度核心目标与实施路径，统筹推进客群深耕、财富转型、信贷投放与风险管控等各项任务，确保上半年各项考核任务圆满收官，为全行业务高质量发展夯实基础。

一、深耕客群经营，夯实业务底盘

（一）打好“代发联动”牌，做大基础客群

二季度需全面梳理存量代发单位，以清单制推进代发工资业务的留存与拓展。一是锁定目标客群，对XX家重点代发企事业单位开展集中上门营销，通过专属优惠方案提升代发资金的本行留存率。二是强化公私协同，联合对公条线开展营销攻坚，确保二季度新增有效代发户XX户，带动活期存款沉淀XX万元。三是丰富服务场景，针对代发客户推出涵盖消费与理财的一站式金融包，有效提升客户对我行产品的使用频次。

（二）推行“网格管户”法，深挖周边潜力

依托物理网点辐射半径，将周边社区与商圈进行精细化划分与网格化分配。一是明确管户责任，将XX名存量中高端客户按区域精准分配至理财经理，确保二季度管户覆盖率达到XX%。二是开展进驻营销，针对周边核心商圈开展专项地推活动，深入了解商户及周边居民的结算与理财需求。三是建立反馈机制，网格员需每周梳理并上报潜力客户转化进度表，支行行长逐日跟进反馈，确保网格内潜在客户得到有效触达与转化。

（三）织密“交叉营销”网，提升单客产能

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