XX集团在2021年终务虚会上的讲话

前段时间因为疫情的关系，我又重新翻看了一些老书。好的书就是这样，常读常新，不管世事变换，时移势易，它总是能够给你一些新的启发，引起你新的思考。

霍华德·马克斯在他的书里就讲到，在一个周期存续期间所发生的事件，不应该只是被看作一个事件接着一个事件发生，而应该被看作一个事件引发下一个事件。这对我们分析事物之间的因果关系非常重要。他让我们思考，过去引发每个事件的原因是什么，现在发生的事件对整个周期过程有什么意义，现在发生的事件将如何影响后续事件。

2021年，“不确定性”成了热词，因为确确实实各个行业基本上都遇到了或大或小的困难，“不确定性”本身就具备了高度的确定性。从我们房产建筑行业来看，最大的困难就是银根紧缩。从央行最新发布的数据来看，2021年全国房地产贷款余额净增2.6万亿，仅仅只有去年的一半，创下了2015年楼市去库存以来的新低。

这些年来，中国每年的房屋新开工面积是22亿多平方米。这相当于一个加拿大或者一个英国的住宅存量总和，也就是说，我们每年在建一个加拿大或者一个英国。

从历史来看，过去20年，我们的经济动力其实就是“三驾马车一张网”——出口、消费、投资、互联网，是它们最终影响了过去二十年里的每一个产业、每一个财富的波动。

今年为什么这么难？因为“三驾马车一张网”的动力和红利都在消失。这就是我们在2021年所看到和感受到的重大的不确定性。

比如，我们从1998年开始住房制度改革，仅仅4年后，在2002年，中国大陆最有钱的100个人里，就有47个是房地产开发商了。在那之后的相当长一段时间里，富豪榜上一半以上都是房产商，前十大富豪里有6个是房产商。

而到了2021年，胡润富豪榜上开发商只有19个了，前十大富豪中已经没有房产开发商了。也就是说，即便在中国最顶级的财富阶层，房产的增值效率也开始大幅度下降。

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